Phi

En 2015, Phi évolue ! Phi est un contrat d’assurance vie conçu pour répondre à moyen et à long terme à vos objectifs patrimoniaux, qu’il s’agisse de transmettre votre patrimoine, de vous constituer une épargne de précaution, de préparer le financement d’un projet personnel, de votre retraite ou d’investir tout en protégeant vos proches.

Profitez d’un contrat accessible à tous ...

Avec Phi, vous avez la possibilité :

  • d’effectuer à tout moment des versements libres dont le montant minimum net est de 150 €
  • de procéder à des versements programmés pour épargner régulièrement et sans vous en préoccuper en mensuel à partir de 50 € ; trimestriel à partir de 100 € ou semestriel ou annuel à partir de 150 €

... et d’une épargne disponible à tout moment sans frais sur les retraits

À tout moment, vous pouvez récupérer une partie ou la totalité de l’épargne atteinte sur votre contrat :

  • ​si vous souhaitez récupérer tout ou partie de votre épargne, vous pouvez procéder à un rachat partiel ou total. Vous disposerez ainsi de la somme dont vous avez besoin
  • vous pouvez également profiter de la mise en place de rachats partiels programmés sur le fonds en euros pour percevoir périodiquement une partie de votre épargne

Evolution de la gamme des Unités de compte

Nous vous proposons une nouvelle offre financière, issue d’une quinzaine de sociétés de gestion de renoms, optimisée avec 260 fonds dont 40 nouveaux fonds.
Selon les opportunités, il y aura la possibilité de l’étendre à 5 nouveaux fonds par mois.
Les supports en unités de compte sélectionnés ont été classés par catégories géographiques et sectorielles pour guider votre choix. 
À chaque support en unités de compte correspond une répartition entre actions, obligations et produits de taux. La part d’actions et la notation des obligations détenues dans chaque fonds déterminent le niveau de risque.
Aussi, les supports en unités de compte diversifiés peuvent être :

  • défensifs lorsque la part d’actions est minoritaire
  • offensifs lorsque la part d’actions est majoritaire

​L’offre financière de votre contrat Phi vous offre la possibilité de trouver des supports d’investissement en cohésion avec vos objectifs patrimoniaux et conformes à votre volonté d’exposition au risque.

Options de gestion automatiques

  1. LA RÉPARTITION CIBLE : vous définissez, en pourcentage, la répartition de votre investissement alloué sur le fonds en euros et sur les supports en unités de compte, conformément à votre profil d’investisseur défini au préalable. Ainsi, des rééquilibrages automatiques (trimestriels, semestriels ou annuels) seront effectués sur la totalité de votre épargne atteinte, afin de maintenir cette répartition définie. Cette option vous permet de rester en cohérence avec vos objectifs d’investissement et votre volonté d’exposition au risque.
  2. LES ARBITRAGES À INVESTISSEMENTS PROGRAMMÉS : Le capital investi sur le fonds en euros est progressivement transféré vers des supports en unités de compte. Cette option vous permet de lisser le risque d’un investissement actions en entrant de manière progressive et régulière sur les marchés financiers. Avec cette option, vous investissez avec prudence et régularité en minimisant les risques d’exposition aux fluctuations des marchés financiers.
  3. LA SÉCURISATION DES PLUS-VALUES : Vos plus-values réalisées sur les unités de compte sont automatiquement transférées vers le fonds en euros selon la périodicité que vous aurez choisie (trimestriels, semestriels ou annuels). Ce support de sécurisation, réceptacle de vos plus-values, vous aide à protéger les fruits de votre épargne. Cette option est conseillée aux investisseurs prudents.
  4. LA DYNAMISATION DES PRODUITS DU SUPPORT EN EUROS : Les produits réalisés sur le fonds en euros sont automatiquement transférés vers des unités de compte pour dynamiser votre épargne. Ainsi, vous diversifiez votre épargne tout en préservant le capital investi sur le fonds en euros du contrat Phi.
  5. LA LIMITATION DES MOINS-VALUES RELATIVES : La totalité des sommes investies sur le support en unités de compte de votre choix est transférée vers le fonds en euros, si cette unité de compte subit une baisse supérieure au seuil que vous avez préalablement défini (5 %, 10 %, 15 % ou 20 %). Vous sécurisez ainsi automatiquement les sommes transférées via le fonds en euros de votre contrat. Avec l’option Limitation des Moins-Values Relatives, vous mettez à l’abri des aléas des marchés financiers, les sommes transférées vers le fonds en euros.

Allocations possibles vers 4 profils prédéfinis

  • Sérénité
  • Plénitude
  • Vitalité
  • Énergie 

Protégez vos proches grâce à la garantie décès majorée

Generali Vie garantit le versement d’un bonus de :

  • 25 % du capital atteint en cas de décès survenu avant l’année civile des 65 ans de l’assuré (dans la limite de 150 000 €)
  • 10 % du capital atteint en cas de décès survenu avant l’année civile des 75 ans de l’assuré et à partir de l’année civile de ses 65 ans (dans la limite de 60 000 €)

Plaquette en téléchargement ici

La valeur des supports en unités de compte est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.